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江苏国泰国际集团股份有限公司关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的进展公告

本文转自:证券时报

证券代码:002091 证券简称:江苏国泰 公告编号:2022-10

转债代码:127040 转债简称:国泰转债

江苏国泰国际集团股份有限公司

关于使用自有资金

购买保本型银行理财产品的进展公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

江苏国泰国际集团股份有限公司(以下简称“公司”)于2021年9月10日召开2021年第三次临时股东大会,审议通过《关于增加自有资金购买保本型金融机构理财产品额度的议案》,公司及下属子公司用自有资金购买保本型金融机构理财产品额度拟由原来的580,000万元增加至650,000万元(含650,000万元)。在上述额度内,资金自公司2021年第三次临时股东大会审议通过之日起12个月内滚动使用,任意时点进行投资理财的金额不超过650,000万元(含650,000万元)。授权公司经营管理层具体实施上述理财事项。详细内容见2021年8月25日公司指定信息披露报纸《证券时报》和指定信息披露网站巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn《关于增加自有资金购买保本型金融机构理财产品额度的公告》。

根据上述决议,近日公司向交通银行张家港分行购买了500万元交通银行蕴通财富定期型结构性存款83天(挂钩汇率看涨)及500万元交通银行蕴通财富定期型结构性存款83天(挂钩汇率看跌)、向中国工商银行张家港城北支行购买了10,000万元中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2022年第062期H款;公司控股子公司江苏国泰国华实业有限公司(以下简称“国华公司”)向交通银行张家港分行购买了2,500万元交通银行蕴通财富定期型结构性存款83天(挂钩汇率看涨)、2,500万元交通银行蕴通财富定期型结构性存款83天(挂钩汇率看跌)、5,000万元交通银行蕴通财富定期型结构性存款27天(挂钩汇率看涨)及5,000万元交通银行蕴通财富定期型结构性存款27天(挂钩汇率看跌);公司控股子公司江苏国泰华盛实业有限公司(以下简称“华盛公司”)向中国工商银行张家港城北支行购买了15,000万元中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2022年第048期N款、向中国农业银行股份有限公司张家港分行购买了10,000万元“汇利丰”2022年第5069期对公定制人民币结构性存款产品;公司全资孙公司上海港宁贸易有限责任公司(以下简称“港宁公司”)向中信银行张家港支行购买了3,400万元共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款08378期。

具体情况如下:

一、理财产品主要内容

(一)、交通银行蕴通财富定期型结构性存款83天(挂钩汇率看涨)

1、名称:交通银行蕴通财富定期型结构性存款83天(挂钩汇率看涨)

2、类型:保本浮动收益型

3、金额:500万元

4、收益率:1.70%-5.30%

5、成立日:2022年1月27日

6、到期日:2022年4月20日

7、资金来源:自有资金

8、产品期限:83天

9、关联关系说明:公司与交通银行张家港分行无关联关系

(二)、交通银行蕴通财富定期型结构性存款83天(挂钩汇率看跌)

1、名称:交通银行蕴通财富定期型结构性存款83天(挂钩汇率看跌)

2、类型:保本浮动收益型

3、金额:500万元

4、收益率:1.70%-5.30%

5、成立日:2022年1月27日

6、到期日:2022年4月20日

7、资金来源:自有资金

8、产品期限:83天

9、关联关系说明:公司与交通银行张家港分行无关联关系

(三)、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2022年第062期H款

1、名称:中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2022年第062期H款

2、类型:保本浮动收益型

3、金额:10,000万元

4、收益率:1.30%-3.60%

5、收益起计日:2022年2月14日

6、到期日:2022年6月15日

7、资金来源:自有资金

8、产品期限:121天

9、关联关系说明:公司与中国工商银行张家港城北支行无关联关系

(四)、交通银行蕴通财富定期型结构性存款83天(挂钩汇率看涨)

1、名称:交通银行蕴通财富定期型结构性存款83天(挂钩汇率看涨)

2、类型:保本浮动收益型

3、金额:2,500万元

4、收益率:1.70%-5.30%

5、成立日:2022年1月27日

6、到期日:2022年4月20日

7、资金来源:自有资金

8、产品期限:83天

9、关联关系说明:国华公司与交通银行张家港分行无关联关系

(五)、交通银行蕴通财富定期型结构性存款83天(挂钩汇率看跌)

1、名称:交通银行蕴通财富定期型结构性存款83天(挂钩汇率看跌)

2、类型:保本浮动收益型

3、金额:2,500万元

4、收益率:1.70%-5.30%

5、成立日:2022年1月27日

6、到期日:2022年4月20日

7、资金来源:自有资金

8、产品期限:83天

9、关联关系说明:国华公司与交通银行张家港分行无关联关系

(六)、交通银行蕴通财富定期型结构性存款27天(挂钩汇率看涨)

1、名称:交通银行蕴通财富定期型结构性存款27天(挂钩汇率看涨)

2、类型:保本浮动收益型

3、金额:5,000万元

4、收益率:1.70%-4.90%

5、成立日:2022年1月27日

6、到期日:2022年2月23日

7、资金来源:自有资金

8、产品期限:27天

9、关联关系说明:国华公司与交通银行张家港分行无关联关系

(七)、交通银行蕴通财富定期型结构性存款27天(挂钩汇率看跌)

1、名称:交通银行蕴通财富定期型结构性存款27天(挂钩汇率看跌)

2、类型:保本浮动收益型

3、金额:5,000万元

4、收益率:1.70%-4.90%

5、成立日:2022年1月27日

6、到期日:2022年2月23日

7、资金来源:自有资金

8、产品期限:27天

9、关联关系说明:国华公司与交通银行张家港分行无关联关系

(八)、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2022年第048期N款

1、名称:中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2022年第048期N款

2、类型:保本浮动收益型

3、金额:15,000万元

4、收益率:1.05%-3.65%

5、收益起计日:2022年1月27日

6、到期日:2022年4月8日

7、资金来源:自有资金

8、产品期限:71天

9、关联关系说明:华盛公司与中国工商银行张家港城北支行无关联关系

(九)、“汇利丰”2022 年第5069 期对公定制人民币结构性存款产品

1、名称:“汇利丰”2022 年第5069 期对公定制人民币结构性存款产品

2、类型:保本浮动收益型

3、金额:10,000万元

4、收益率:1.33%-1.63%

5、成立日:2022年2月11日

6、到期日:2022年5月12日

7、资金来源:自有资金

8、产品期限:90天

9、关联关系说明:华盛公司与中国农业银行股份有限公司张家港分行无关联关系

(十)、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款08378期

1、名称:共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款08378期

2、类型:保本浮动收益、封闭式

3、金额:3,400万元

4、收益率:1.60%-3.30%

5、成立日:2022年2月14日

6、到期日:2022年5月16日

7、资金来源:自有资金

8、产品期限:91天

9、关联关系说明:港宁公司与中信银行张家港支行无关联关系

二、理财产品风险提示

(一)、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 83天(挂钩汇率看涨/看跌)及27天(挂钩汇率看涨/看跌)

1、政策风险:本产品是根据当前的相关法规和政策设计的,如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响产品的受理、投资、偿还等流程的正常进行。

2、市场风险:本产品存续期间,可能会涉及到利率风险、挂钩标的对应的汇率、商品等多种市场风险,导致结构性存款实际收益的波动。

3、信用风险:交通银行发生信用风险如被依法撤销或被申请破产等,将对本结构性存款产品的认购资金及收益产生影响。

4、流动性风险:产品存续期内公司、国华公司无提前终止权,如果公司、国华公司产生流动性需求,可能面临产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。

5、产品提前终止风险:在产品期限内,如果发生银行提前终止本产品,公司、国华公司可能面临无法按预期产品持有期限(若有)取得预期收益的风险。

6、产品不成立风险:在产品成立日前,国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,或市场发生剧烈波动,且经银行合理判断难以按照结构性存款协议约定向公司、国华公司提供本产品,则银行有权决定本产品不成立。

7、信息传递风险:公司、国华公司需要通过登录银行门户网站或到银行营业网点查询等方式,了解产品相关信息公告。公司、国华公司应根据本产品协议所载明的公告方式及时查询本产品的相关信息。如果公司、国华公司未及时查询,或由于不可抗力及/或意外事件的影响使得公司、国华公司无法及时了解产品信息,并影响公司、国华公司的投资决策,由此产生的责任和风险由公司、国华公司自行承担。双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。

8、不可抗力及意外事件风险:由于不可抗力及/或国家政策变化、IT系统故障、通讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制的原因,可能对产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响,可能导致产品收益降低乃至产品遭受损失。对于由不可抗力及意外事件风险导致的损失,公司、国华公司须自行承担,银行对此不承担责任,双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的,银行有权提前解除产品协议,并将发生不可抗力及/或意外事件后剩余的公司、国华公司产品资金划付至公司、国华公司指定结算账户。

9、最不利投资情形下的投资结果

如本产品成立且银行成功扣划公司、国华公司认购本金的,则银行向该公司、国华公司提供本金完全保障,并根据本产品协议的相关约定,向公司、国华公司支付应得收益。

(二)、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2022年第048期N款、第062期H款

1、结构性存款不同于一般性存款,具有投资风险,公司、华盛公司应当充分认识投资风险,谨慎投资。

2、公司、华盛公司应注意投资风险,仔细阅读结构性存款产品销售文件,了解结构性存款产品具体情况。

3、本产品相关情况。产品性质:保本浮动收益型;产品期限:71天、121天;产品风险评级结果:PR1级(关于本产品的风险评级及相关描述为工商银行内部资料,仅供公司、华盛公司参考) 其他产品具体情况详见产品说明书“一、产品概述”。

4、产品本金及收益风险。本产品有投资风险,风险评级为PR1,PR2,PR3的产品只保障本金及最低预期年化收益,风险评级为PR4,PR5的产品只保障本金,所有产品均不保证最高预期年化收益,公司、华盛公司应充分认识投资风险,谨慎投资。

5、市场风险。公司、华盛公司的收益与挂钩指标在观察期内的表现挂钩,若观察期内挂钩指标波动幅度较大,以致曾达到或曾突破预设区间上限或下限,则公司、华盛公司可能仅能获得较低收益水平。

6、利率风险。在本产品存续期内,如果市场利率大幅上升,本产品的年化收益率不随市场利率上升而提高,公司、华盛公司获得的收益率将有可能低于实际市场利率。

7、流动性风险。本产品的本金及收益将均在产品到期后支付,且产品存续期内不接受公司、华盛公司提前支取,无法满足公司、华盛公司的流动性需求。

8、产品不成立风险。公司、华盛公司购买本产品可能面临产品不成立风险,即按照产品说明书中约定:在一定条件下(详见产品说明书中“产品成立”部分),中国工商银行有权宣布本产品不成立。此时,公司、华盛公司应积极关注中国工商银行相关信息披露,及时对退回/解冻资金进行安排,避免因误认为结构性存款产品按原计划成立而造成投资机会损失。

9、信息传递风险。中国工商银行将按照本产品说明书的约定进行产品信息披露,公司、华盛公司应充分关注并及时查询工商银行披露的本产品相关信息。公司、华盛公司预留的有效联系方式发生变更的,亦应及时通知中国工商银行。如公司、华盛公司未及时查询相关信息,或预留联系方式变更未及时通知工商银行导致在其认为需要时无法及时联系到公司、华盛公司的,可能会影响公司、华盛公司的投资决策,由此产生的损失和风险由公司、华盛公司自行承担。

10、不可抗力及意外事件风险。自然灾害、战争等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件或系统故障、通讯故障、电力中断、投资市场停止交易等意外事件或金融危机、国家政策变化等情形的出现可能对本产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响,甚至可能导致本产品收益降低乃至本金损失。对于由不可抗力及意外事件风险导致的任何损失,公司、华盛公司须自行承担,中国工商银行对此不承担任何责任。

11、法律法规与政策风险。本产品均根据现行有效的法律法规与政策设计。如相关法律法规或国家宏观政策发生变化,本产品可能会因此受到一定影响。

12、信用风险。在中国工商银行发生信用风险的极端情况下,如被宣告破产等,本产品的本金与收益支付将受到影响。

13、最不利投资情形下的投资结果。以华盛公司购买100,000,000元该产品且持有到期为例。若在观察期内,挂钩标的始终大于或等于观察区间上限或小于等于观察区间下限,则华盛公司获得的结构性存款预期年化收益率为:1.05%+2.60%×N/M=1.05%(此时N/M=0),持有到期后华盛公司获得收益为:204246.58元人民币。100000000×1.05%×71/365≈204246.58。以公司购买100,000,000元该产品且持有到期为例。若在观察期内,挂钩标的始终大于或等于观察区间上限或小于等于观察区间下限,则公司获得的结构性存款预期年化收益率为:1.30% + 2.30%×N/M = 1.30% (此时N/M=0),持有到期后公司获得收益为:430958.90 元人民币。100000000×1.30%×121 / 365≈430958.90。

(三)、“汇利丰”2022 年第5069 期对公定制人民币结构性存款产品

1. 认购风险:如出现市场剧烈波动、相关法规政策变化可能影响本结构性存款产品正常运作的情况,中国农业银行有权停止发售本结构性存款产品,华盛公司将无法在约定认购期内购买本结构性存款产品。

2. 政策风险:结构性存款产品是根据当前的政策、法律法规设计的。如国家政策和相关法律法规发生变化,可能影响本结构性存款产品的认购、投资运作、清算等业务的正常进行。

3. 市场风险:本结构性存款产品涉及汇率风险,还可能会涉及到利率风险等其他多种市场风险,导致华盛公司无法获得上限预期收益。

4. 流动性风险:除非《产品说明书》有特殊约定,本结构性存款产品在到期日前不可赎回。华盛公司须持有本产品至到期,可能面临产品存续期间不能提前赎回的流动性风险。

5. 信息传递风险:中国农业银行根据《产品说明书》有关“信息披露”的约定,发布本结构性存款产品的相关信息。华盛公司可通过中国农业银行营业网点以及中国农业银行官方网站获知。如华盛公司在认购产品时登记的有效联系方式发生变更且未及时告知或因华盛公司自身的其他原因导致中国农业银行无法及时联系的,则可能会影响华盛公司的投资决策。

6. 募集失败风险:产品认购结束后,如市场发生剧烈波动,中国农业银行有权确定本结构性存款产品是否起息。如不能起息,华盛公司的本金将于通告募集失败后3 个银行工作日内解除冻结。

7. 信用风险:在中国农业银行发生信用风险的极端情况下,如被依法撤销或被宣告破产等,本结构性存款产品的认购资金及收益将受到影响。

8. 提前终止风险:如市场情况、法律法规、监管规定出现重大变更,中国农业银行可能提前终止本结构性存款产品。

9. 不可抗力风险:因自然灾害、社会动乱、战争、罢工等不可抗力因素,可能导致本结构性存款产品认购失败、交易中断、资金清算延误等。

(四)、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款08378期

1、收益风险:本产品类型为保本浮动收益、封闭式产品,中信银行保障存款本金及产品说明书约定的基础利息收益,但不保证浮动收益,由此带来的收益不确定风险由港宁公司自行承担,港宁公司应充分认识购买本产品的风险,谨慎购买。

2、利率风险:如果市场利率上升,该产品的收益率不随市场利率上升而提高,港宁公司将承担该产品资产配置的机会成本。

3、流动性风险/赎回风险:本产品类型为保本浮动收益、封闭式产品,港宁公司无提前终止本产品的权利,在本产品存续期间内,港宁公司不得提前支取/赎回,可能导致港宁公司在需要资金时无法随时变现。

4、政策风险:本产品是根据当前的相关法律法规和政策设计的,如相关法律法规和政策等发生变化,可能影响本产品的投资、偿还等环节的正常进行,从而可能对本产品造成重大影响。

5、信息传递风险:港宁公司应根据本产品说明书载明的信息披露方式及时查询相关信息。中信银行按照本产品说明书有关信息披露条款的约定,发布产品的信息公告,港宁公司应根据信息披露条款的约定到中信银行网站(http://www.citicbank.com/)、营业网点查询,或及时与产品经理联系,以获知有关本产品相关信息。如果港宁公司未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得港宁公司无法及时了解产品信息,因此而产生的责任和风险由港宁公司自行承担。另外,港宁公司预留在中信银行的有效联系方式变更的,应及时通知中信银行。如港宁公司未及时告知中信银行联系方式变更的,或因港宁公司其他原因导致中信银行在其需联系港宁公司时无法及时联系上港宁公司,可能会由此影响港宁公司的购买决策,由此而产生的责任和风险由港宁公司自行承担(因中信银行故意或重大过失造成的系统故障、通讯故障除外)。

6、不可抗力风险:指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现,将严重影响金融市场的正常运行,从而导致产品收益降低或损失,甚至影响产品的认购、投资、偿还等正常进行,进而影响产品的资金安全。“不可抗力”是指不能合理控制、不可预见或即使预见亦无法避免的事件,该事件妨碍、影响或延误任何一方根据本产品说明书履行其全部或部分义务,该事件包括但不限于地震、台风、洪水、水灾、其他天灾、战争、骚乱、罢工或其他类似事件、新法规颁布或对原法规的修改等政策因素。

7、最不利的投资情形:本产品为保本浮动收益产品,联系标的的市场波动可能导致产品浮动收益下降或为零。港宁公司到期获得全额本金返还及产品说明书约定的基础利息收益。

8、产品不成立风险:如本产品募集期届满,募集总金额未达到规模下限(如有约定)或市场发生剧烈波动或发生本产品难以成立的其他情况,经中信银行判断难以按照本产品说明书规定向港宁公司提供本产品的,中信银行有权利但无义务宣布产品不成立。

9、提前终止风险:产品存续期内若市场发生重大变动或突发性事件或中信银行认为需要提前终止本产品的其他情形时,中信银行有权提前终止产品,在提前终止情形下,港宁公司面临不能按预定期限取得本金及预期收益的风险。

三、公司采取的风险控制措施

(一)、公司、国华公司、华盛公司、港宁公司负责提出购买理财产品业务申请并提供详细的理财产品资料,根据公司审批结果实施具体操作,并及时分析和跟踪理财产品投向和进展情况,如发现存在可能影响公司、国华公司、华盛公司、港宁公司资金安全的风险因素,及时采取相应措施,控制投资风险。

(二)、公司监察审计部进行日常监督,不定期对资金使用情况进行审计、核实。

(三)、独立董事应当对理财资金使用情况进行检查。

(四)、公司监事会应当对理财资金使用情况进行监督与检查。

(五)、公司将依据深交所的相关规定披露投资理财以及相应的损益情况。

四、对公司的影响

公司、国华公司、华盛公司、港宁公司使用暂时闲置的自有资金进行现金管理,不会影响正常生产经营,并且能够提高资金使用效率,符合公司和全体股东的利益。

五、公告日前十二个月内购买理财产品情况

单位:人民币万元

截至目前,公司用暂时闲置募集资金购买的尚未到期的银行理财产品金额为54,700万元,占公司最近一期经审计净资产的5.92%;公司使用暂时闲置的公开发行可转换公司债券募集资金购买的尚未到期的银行理财产品金额为355,500万元,占公司最近一期经审计净资产的38.49%;公司用自有资金购买的尚未到期的银行理财产品金额为453,900万元,占公司最近一期经审计净资产的49.15%。

六、备查文件

(一)、交通银行客户回单及理财产品说明书、风险揭示书

(二)、中国工商银行客户回单及理财产品说明书、风险揭示书

(三)、中国农业银行客户回单及理财产品说明书、风险揭示书

(四)、中信银行客户回单及理财产品说明书、风险揭示书

特此公告。

江苏国泰国际集团股份有限公司

董事会

二〇二二年二月十九日

证券代码:002091 证券简称:江苏国泰 公告编号:2022-11

转债代码:127040 转债简称:国泰转债

江苏国泰国际集团股份有限公司关于

使用暂时闲置的公开发行可转换公司

债券募集资金进行现金管理的进展公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

江苏国泰国际集团股份有限公司(以下简称“公司”)于2021年9月10日召开2021年第三次临时股东大会,审议通过《关于使用暂时闲置的公开发行可转换公司债券募集资金进行现金管理的议案》,同意公司使用最高额不超过 380,000.00 万元的暂时闲置的公开发行可转换公司债券募集资金(含收益)进行现金管理,具体可以选择保本型银行理财产品、通知存款、协定利率、定期存款、结构性存款等方式,在上述额度内,资金可以在股东大会审议通过之日起 12 个月内滚动使用,任一时点进行投资理财的金额不超过上述额度。董事会授权公司管理层负责具体实施上述理财事项,授权期限与额度有效期一致。详细内容见2021年8月25日公司指定信息披露报纸《证券时报》和指定信息披露网站巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn《江苏国泰:关于使用暂时闲置的公开发行可转换公司债券募集资金进行现金管理的公告》。

根据上述决议,公司向中国银行股份有限公司购买了4,350万元中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202212891】及4,250万元中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202212890】、向中信银行张家港支行购买了29,300万元共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款08446期。

具体情况如下:

理财产品主要内容

(一)、中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202212891】

1、名称:中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202212891】

2、类型:保本保最低收益型

3、金额:4,350万元

4、收益率:1.50%或4.5167%

5、起息日:2022年2月17日

6、到期日:2022年2月28日

7、资金来源:募集资金

8、产品期限:11天

9、关联关系说明:公司与中国银行股份有限公司无关联关系

(二)、中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202212890】

1、名称:中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202212890】

2、类型:保本保最低收益型

3、金额:4,250万元

4、收益率:1.49%或4.5067%

5、起息日:2022年2月17日

(下转B23版)

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